北京时间7月1日起，河北省个人存取现金10万元以上必须登记！

有粉丝在后台问，不是说7月1日起，河北、浙江、深圳个人存取现金10万元以上都必须登记吗！怎么现在只剩河北了？

小编在此统一回答：

1、河北省7月1日起个人存取现金10万元以上必须登记！

2、浙江省10月1日起个人存取现金30万元以上必须登记！

3、深圳市10月1日起个人存取现金20万元以上必须登记！

这次大额现金管理试点是由中国人民银行负责，其中深圳的试点尤其需要注意！

重要的话说三遍，对有海外资金需求的人来说，深圳的试点尤其重要！深圳的试点尤其重要！深圳的试点尤其重要！

对有海外资金需求的人来说，10月1日很可能是一个重要的时间节点，或许是给某些人最后的缓冲期。

央行的解释是：

1、深圳市是全国现金投放重点区域。

2、深圳市行业大额用现情况突出，个人账户大额用现情况突出。

3、深圳香港之间人民币现钞跨境流动普遍。

央行没有直接说出来的是：深圳背靠香港，是地下钱庄案发最频繁的地区之一。境外流通的大量人民币现金，很大部分都是从深圳流过去的。

流过去的钱都去了哪？相信大家心里各有答案。

生活在大温的华人都有去列治文或者本拿比换汇公司办业务的经历，客户递给柜台的是加元、美元或者人民币现金，而换汇公司可以把人民币汇到你指定的国内账号、微信、支付宝或者把美元、加元现金当场给你。

成都移民公司顾问表示这个交易过程在加拿大是不是合法小编不敢判断，但按照国内的法律这就是地下钱庄最典型的对敲，而这种对敲需要大量的现金作为支撑。

所以，央行明确表示，深圳市的试点侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控，细分个人账户经营性收支来源与用途，以及监测境外人民币现金业务情况。

在试点期间，银行业金融机构要明确客户预约的时间、渠道方式、信息要素、并保存预约信息，向央行报送。

在大数据技术背景下，所有风控都是由AI负责，非正常的大额现金存取行为很快就能被系统锁定，如果央行和海关的数据系统连通，则任何可疑的现金存取行为对应的人员都有可能被精准定位。

作为对比，我们再看一下央行选择河北省和浙江省作为试点地区的理由：

1、河北省侧重于房地产行业，尤其是邢台市商品房预售资金。

2、浙江省侧重于批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业，重点关注取现环节的真实性和后续的使用情况。

同样是大额现金管理试点，深圳市的重点和河北省、浙江省截然不同。

其实央行对这一次试点的目的丝毫没有遮掩，央行公开表示：

1、现金具有不记名、不可追踪等特点，大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利，可能危及国家经济金融秩序和安全。

2、移动支付手段高度发展的今天大额现金交易也在逐渐增加，但大额现金交易主要出现在特定的人群、特定地点、特定的时间段。

3、中国人民银行调研发现，有单次取款超过1亿元现金的情况，在银行卡支付、银行转账等方式十分便捷的环境下，这种情况不合常理。

这种表达方式相当于明明白白向大家喊话，试点正式开始后再想搞事情就要掂量掂量后果了。

所以小编提醒大家，干啥都趁早，否则黄花菜都凉了。