应对美国EB-5项目欺诈 投资者四大发现和预防策略

2017年即将过去，这一年来，多个EB-5项目涉嫌挪用EB-5资金牵动着众多投资者和移民中介的神经。美国移民局也对EB-5项目欺诈提高了警惕，并采取了行动。作为一个EB-5投资者，您可以采取哪些策略来发现和预防项目资金被挪用，保障自身绿卡申请和资金安全呢？本文我们将简要介绍四种应对策略。

1、对基金管理人和项目进行尽职调查

投资者在签订包括EB-5项目认购协议等任何协议前，应该确保项目各参与方诚信可靠，尤其在基金管理和费用支付方面。因此，对投资者进行背景调查，核实EB-5投资资金相关方的行业经验和法律声誉、与相关专业协会或组织沟通成员是否有良好信誉显得非常重要。

如果所投资EB-5项目的新商业企业（NCE）与工作岗位创造企业（JCE）关系密切，投资者应特别留意两者间关系。一般来说，NCE获得投资者资金后，将投资投入到JCE中，这两者将相互独立监视资金流动。但在一些情况下，NCE和JCE的负责人可能为同一个人，或者两人存在职责或关系交集，这个时候资金流动审查可能仅发生一次。这种组织架构尽管较为常见，但投资者仍需要关注核实JCE和NCE负责人之间的诚信合规问题。

例如最近涉嫌挪用投资者资金的某房屋设计中心项目，其区域中心负责人、项目NCE和JCE企业的负责人都是同一人，人员职责重叠可能会引发资金欠缺监管、被挪用等问题。

同时，投资者还可以实地考察，调查项目进展。一般项目会支持这种尽职调查行为。有些项目还安装了项目网络摄像头，以方便投资者实时“参观”项目，定期跟进项目施工进展。投资者也可定期上网查看项目和相关方的信息，及时了解最新动态。

虽然区域中心通常会和经验丰富、声誉良好的基金管理方合作，但还是建议投资者对接触EB-5投资者基金的各相关方进行背景调查。

2、谨慎对待资金放款问题

项目放款协议应详细说明项目在规划、施工和运营阶段资金将如何使用。在一个涉及多方的项目中，这份协议将对任何的费用支出进行授权和确认。投资者必须特别查看这些项目文件，以确保所投资资金将按照EB-5投资移民计划的要求来创造工作岗位。投资者在提交I-829永久绿卡申请也需要证明这一点。

投资者必须在其2年临时绿卡身份结束前的90天内提交I-829申请，申请永久绿卡。投资者提交的I-829申请文件，需能证明投资资金使用符合EB-5规范，且和提交的I-526申请文件保持一致。申请者必须通过银行申明、账单记录及其他收据等财务证明文件，证明资金从托管账户放款直至创造就业的整个流程。

若美国移民局拒绝了投资者的I-829申请，而理由为所投资资金未用于创造工作岗位，这可能是发生了资金挪用的迹象，投资者需对此进行进一步核查。

3、和专业贷款机构合作

区域中心通常会和专业贷款机构合作，在投资资金投入到工作岗位创造企业（JCE）前，先将其保存在托管账户中。专业贷款机构和投资者站在同一阵线上，他们将从投资者打款到新商业企业（NCE）的那一刻后，就开始监视基金使用。专业贷款机构通常会和一家产权公司（Title company）合作，来确保项目场地的所有权安全可靠，不存在任何留置权或其他主张，因此该产权公司会谨慎记录所有的支出。例如，每一个承包商都会签署一份放弃留置权声明，确认收到服务支付收据以及放弃对财产的留置权，这进一步增加了项目监管、预防挪用资产等情况发生。

专业贷款机构可能还会派一名建筑师审查每月施工开支，检测当前阶段是否存在任何欺诈迹象。最后，多数专业贷款机构会要求开发商签署一份完工担保，申明无论花费成本为何，项目都将完工。这一担保将向投资者承诺，就业创造岗位企业（JCE）将持续运营，以创造EB-5投资移民计划要求的10个全职工作岗位。

4、寻求第三方评估和协助

投资者应与经验丰富的顾问合作，以防止投资项目出现欺诈情况。虽然区域中心一般会与会计合作，审核资金管理人表现，但投资者仍需确保该会计来自独立公司，与项目负责人无关联。若项目获得任何国家、州或当地资金资助，如税务抵免或补助，这些政府部门很可能自行审查项目各项开支，确保所有资金花费与披露文件一致。

投资者也可以和他们自己的律师一起进行尽职调查，准备项目和EB-5计划所需的任何必要文件。一名经验丰富的律师可以在投资者提交I-526和I-829申请时，提供有价值的指导，并且帮助他们发现任何相关方可能出现的欺诈迹象。

投资者若忽视欺诈发生可能性，他的EB-5项目投资将可能承担极大风险。我们建议投资者必须采用以上四种策略，确保您项目的各相关方高度可靠，避免出现资金挪用的情况。