EB-5 2.0：“帐户透明”能够拯救EB-5计划吗？

近日，NYU（纽约大学）Stern商学院教授，Gary和Jeanne又发布了一份新的报告，关于EB-5资金的监管，题为：EB-5 2.0: Can Account Transparency Save the Program?－ EB-5 2.0：帐户透明能够拯救EB-5计划吗？

在最新的报告中，作者列举了近来所发生的，Jay Peak等欺诈事件，强调了监控资金使用的重要性，以及作者注意到最新的Goodlatte提案中，关于资金管控的条款，即所谓的帐户透明条款。

报告内容很长，今天截取，关于账户透明条款的要求、目标及实施方式，做个简单介绍，虽然该提案尚未落实，但是对于EB5Sir近来一直在强调的项目后期监管，是一脉相承的，供业内参考借鉴。本文，由业内朋友Adela义务翻译，特此感谢。

账户透明的要求

1. 账户透明条款，管控投资者资金流，NCE（新商业企业）接收EB-5投资者的投资款开始，到投资款被转往JCE（就业创造企业）结束，除非NCE和JCE是关联公司。如果是关联公司的话，管控流程应该继续到，投资款被分配到项目中，并由第三方进行监督。

2. NCE必须将一个EB-5项目中的所有EB-5投资者的投资款，保存在美国合法金融机构的一个或多个独立账户中。投资款不能和任何其他来源的资金放在一起。

3. 在建立任何独立账户，和转移任何投资款时，NCE必须告知USCIS、EB-5投资者和相关联的区域中心。

4. 账户结余必须，持续在线可查。

5. 在转移任何投资款前，应由独立的、有资质的第三方以书面形式出具批准函。

备注：账户透明适用于“外国投资者”的“投资款项”。为方便参考，我们通常将外国投资者称为“EB-5投资者”。 进一步讲，注意在账户透明需求中，当投资者的投资款和同项目其他投资者的投资款放在一起时，投资款也保留了其属性，这也是法律所认可的。我们提及这条，是因为账户透明监管条款，适用于外国投资者的投资款，即使被从一个账户转到另一账户时。

账户透明的目标

账户透明的目标是，为区域中心、NCE和JCE提供，最低程度和成本的实时监管。很明显，账户透明条款，力图阻止投资款被转移，虽然不可能完全杜绝。账户透明度监管，是一个能够尽早侦察到问题和尽早补救投资款的工具。因此，目标就是：威慑力、尽早保护、增强挽回补救投资款的可能性。

以下就是账户透明条款，如何帮助实现这个目标的概述：

1.威慑力

a. 将同一EB-5项目中投资者的投资款，维持在独立账户中，不能和其他来源资金放在一起；否则，将很难监管和追踪资金的流向。

b. 及时通知移民局、投资者和区域中心；这样行为不轨者就会意识到有监管者正在默默注视着他。相比之下，现有的系统是，直到I-829申请阶段USCIS才会实施复审。

c. 从一开始就可以在线查询投资者的账户结余；这是审核账户是否准确的工具。

2.问题侦察

a. 结合汇款指令与第三方机构的事先批准，能使接收者注意监管和追踪资金流的动向，也能增加对发生的可疑行为的警觉性。

b. 通过一个独立机构，用第三方的审核方式，可以提供实时监控的作用。

c. 在线查看账户结余是一个必要工具，来验证投资款的金额和所用之地。

3.发现问题与弥补

a. 发现问题的关键点是，早期监管，以及了解投资款所在以及转移动向。

b . 从NCE投资者最初汇入投资款就开始通知，到投资款从监管银行释放到NCE、任何随后从NCE中发生的转款，至少到投资款转到JCE结束。 通知接收者时可以通知投资款的所用之地，从而监管最初放置的投资款的随后动向，加强投资款流向轨迹。